← На главную

Политика AML

Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём

1.Введение и сфера применения

Настоящий документ (далее — «Политика») устанавливает основные принципы и подходы, которыми руководствуется наш сайт в области борьбы с легализацией незаконных доходов и финансированием терроризма. Политика составлена с учётом международных стандартов (включая рекомендации FATF) и подлежит применению вне зависимости от конкретной юрисдикции, в которой находится клиент или осуществляется операция.

Главная задача — не допустить, чтобы наша платформа использовалась как инструмент для проведения сомнительных финансовых операций или поддержки противоправной деятельности.

2.Используемые термины

Легализация (отмывание) доходов — совокупность действий, направленных на придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами и иным имуществом, полученным в результате совершения преступления.

Финансирование терроризма — любая форма предоставления или сбора средств, прямо или косвенно предназначенных для использования в целях осуществления террористической деятельности.

Подозрительная операция — транзакция, характер, масштаб или иные признаки которой дают основания полагать, что она может быть связана с одной из указанных выше противоправных целей.

3.Соблюдение нормативных требований

Сайт принимает на себя обязательство в полном объёме следовать применимому законодательству — как международному, так и национальному — в сфере AML/CFT. Мы взаимодействуем с регуляторами, надзорными и правоохранительными органами и оказываем им необходимое содействие в рамках установленных процедур.

4.Процедура «Знай своего клиента» (KYC)

Прежде чем предоставить доступ к ряду услуг, мы вправе потребовать от пользователя прохождения процедуры идентификации. В состав запрашиваемых сведений могут входить:

  • документ, удостоверяющий личность;
  • подтверждение фактического адреса проживания;
  • сведения об источнике происхождения денежных средств;
  • иная информация, необходимая для оценки риск-профиля клиента.

Без успешного прохождения данной процедуры в обслуживании может быть отказано либо оно может быть ограничено.

5.Анализ и мониторинг операций

Каждая операция, проводимая через наш сайт, проходит автоматическую и (при необходимости) ручную проверку. Особое внимание уделяется транзакциям, которые:

  • не соответствуют ранее установленному профилю активности клиента;
  • имеют признаки дробления, запутанной структуры или искусственной сложности;
  • связаны с юрисдикциями повышенного риска.

При выявлении подобных операций они направляются на углублённое рассмотрение.

6.Внутренний контроль и регулярный аудит

В компании выстроена многоуровневая система внутреннего контроля. На периодической основе проводятся аудиторские проверки — как силами внутренних подразделений, так и с привлечением независимых специалистов. Их задача — убедиться, что используемые процедуры и технические решения соответствуют требованиям настоящей Политики и актуальному законодательству.

7.Подготовка персонала

Сотрудники, чьи функции связаны с обслуживанием клиентов или обработкой операций, проходят обязательное обучение по вопросам AML и противодействия финансированию терроризма. Программы обучения регулярно обновляются с учётом изменений нормативной базы и появления новых типологий подозрительной активности.

8.Информирование уполномоченных органов

В случаях, когда выявленная активность носит подозрительный характер, мы обязаны направить соответствующее уведомление в компетентные государственные органы в порядке и сроки, установленные применимыми требованиями. Передаваемая информация должна быть достаточной для всесторонней оценки ситуации получателем.

9.Защита данных и конфиденциальность

Все сведения, получаемые в ходе идентификации клиентов, мониторинга операций и подготовки внутренних отчётов, относятся к информации ограниченного доступа. Они обрабатываются исключительно в целях, предусмотренных настоящей Политикой, и защищаются организационными и техническими мерами от несанкционированного использования.

10.Заключительные положения

Настоящая Политика отражает приверженность нашей компании принципам прозрачности, добросовестности и ответственного ведения деятельности. Документ может пересматриваться и обновляться по мере изменения законодательства, отраслевых стандартов или внутренних процессов компании.